הגדלת חשבונות prop firm: תוכניות scaling וכמה חשבונות
איך עובדות תוכניות scaling ב-prop firm, מה המשמעות של כמה חשבונות ממומנים, מגבלות חשבונות לסוחר, הסיכון התפעולי ולמה אותם כללי סיכון חייבים לחול על כל חשבון.
אחרי שחשבון ממומן אחד עובד בצורה יציבה, השאלה הטבעית היא איך גדלים. יש שתי דרכים עיקריות: לגדול בתוך החשבון לפי תוכנית ה-scaling של החברה, או להוסיף חשבונות נוספים. לכל אחת יתרונות, וגם סיכונים שלא תמיד רואים מראש.
המאמר מסביר את סוגי הכללים הנפוצים בלי לצטט מספרים של חברה מסוימת. את המגבלות העדכניות בודקים תמיד במרכז העזרה הרשמי.
מה זו תוכנית scaling
בחברות רבות, חשבון ממומן חדש מתחיל עם מגבלת חוזים נמוכה מהמקסימום שלו. ככל שהחשבון צובר רווח, המגבלה עולה בשלבים. המטרה של החברה ברורה: לא לתת לסוחר חדש לסחור בגודל מלא לפני שהוכיח שליטה בסיכון.
איך זה נראה בדרך כלל:
- טבלת שלבים שבה כל רמת רווח פותחת מספר חוזים גבוה יותר
- לפעמים המדידה היא לפי רווח סוף יום ולא לפי רווח תוך-יומי
- אם החשבון יורד מתחת לרמה מסוימת, המגבלה יכולה לחזור לשלב הקודם
- לעיתים חוזי מיקרו נספרים ביחס שונה מחוזים מלאים
דוגמה היפותטית בלבד: חשבון מתחיל עם מגבלה של 2 חוזים מלאים, ואחרי רווח מצטבר של $1,500 המגבלה עולה ל-4. אם החשבון יורד שוב מתחת לרף, המגבלה חוזרת ל-2. המספרים כאן להמחשה בלבד.
איך להשתמש ב-scaling בלי להיפגע ממנו
העובדה שמותר לסחור ביותר חוזים לא אומרת שכדאי. מגבלת החוזים עולה, אבל ה-drawdown לרוב לא גדל באותו קצב. כלומר, יותר חוזים מול אותו מרחק להפסד הם פשוט יותר סיכון.
עקרונות שעוזרים:
- להגדיל גודל רק כשהמרחק ל-drawdown גדל, לא רק כשהמגבלה עולה
- להגדיל בהדרגה, למשל חוזה אחד בכל פעם, ולבדוק תקופה לפני הצעד הבא
- להשתמש בחוזי מיקרו כדי לקבל צעדים קטנים יותר
- לזכור שכלל עקביות יכול להיפגע מקפיצה פתאומית בגודל
הרחבה על קביעת גודל ביחס ל-drawdown יש במאמרים על drawdown ועל position sizing, ועל הקשר בין רווח למשיכות במאמר על משיכות.
כמה חשבונות ממומנים
הדרך השנייה לגדול היא להחזיק כמה חשבונות במקביל. סוחרים עושים זאת כדי לפזר את מגבלות החשבון הבודד, או כדי שחשבון אחד שנפל לא יעצור הכול.
מה חשוב לדעת:
- מגבלת חשבונות לסוחר - רוב החברות קובעות מספר מקסימלי של חשבונות ממומנים פעילים לאדם. הן גם בודקות זהות, כך שאי אפשר לעקוף זאת דרך חשבונות של אחרים.
- מדיניות העתקה - אם כל החשבונות סוחרים אותה אסטרטגיה, בדקו שהחברה מתירה העתקת עסקאות בין חשבונות שלכם. על כך במאמר על העתקת עסקאות בין חשבונות.
- חשבונות בכמה חברות - כל חברה עם חוקים, פלטפורמה ושעות סגירה משלה, וזה מוסיף מורכבות.
הסיכון התפעולי של הרבה חשבונות
ככל שיש יותר חשבונות, הבעיות כבר לא נובעות מהשוק בלבד אלא מהתפעול. דוגמאות לבעיות נפוצות:
- פקודה שנשלחה לכל החשבונות חוץ מאחד
- פוזיציה שנשארה פתוחה בחשבון אחד אחרי שהשאר נסגרו
- גודל שהוגדר לחשבון גדול והופעל בטעות על חשבון קטן
- חשבון שהגיע לגבול יומי וממשיך לקבל אותות
- חיבור שהתנתק בשקט בחשבון אחד
והכי חשוב: כשכל החשבונות סוחרים אותה עסקה, ההפסדים מתואמים. יום רע אחד פוגע בכולם יחד, כך שפיזור בין חשבונות לא מפזר את סיכון השוק.
אותם כללי סיכון לכל חשבון
הכלל המרכזי בהגדלה הוא שכל חשבון צריך לקבל את אותה רמת הגנה, בהתאמה לגודל ולחוקים שלו. לא מספיק כלל אחד שמנהל "את כל התיק".
צ'קליסט לכל חשבון בנפרד:
- הפסד יומי מקסימלי, מחמיר מגבול החברה
- מספר חוזים מקסימלי, בהתאם לשלב ה-scaling הנוכחי שלו
- שעות מסחר ושעת סגירה לפי החוקים של החברה הספציפית
- מנגנון שסוגר פוזיציות ועוצר מסחר כשמגיעים לגבול
- בדיקה יומית שהמצב בפועל תואם את הצפוי
כדאי גם לנהל טבלה פשוטה עם כל החשבונות: יתרה, מרחק ל-drawdown, שלב scaling, תאריך זכאות למשיכה הבאה וכללים מיוחדים.
מתי לא להגדיל
לפעמים ההחלטה הנכונה היא לחכות:
- כשהאסטרטגיה עדיין לא נבדקה לאורך תקופה מספיקה
- כשהחשבון הקיים קרוב לגבול ה-drawdown
- כשאין לכם עדיין תהליך בדיקה יומי מסודר
- כשאתם לא בטוחים במדיניות ההעתקה של החברה
הגדלה מהירה מדי הופכת טעות קטנה לטעות גדולה.
דוגמה מעשית: תוכנית הגדלה בכתב
הדרך הפשוטה ביותר להימנע מהחלטות רגשיות היא לכתוב מראש מתי ואיך מגדילים, ולא להחליט על כך באמצע יום מסחר טוב. דוגמה היפותטית לתוכנית כזו:
- שלב א' - חשבון אחד, חוזה מיקרו אחד או שניים, עד שהמרחק ל-drawdown גדל בצורה ברורה מעבר לרמת הפתיחה.
- שלב ב' - הגדלה בצעד אחד בלבד, ותקופת בדיקה של כמה שבועות לפני כל צעד נוסף.
- שלב ג' - הוספת חשבון שני רק אחרי שהראשון עבר לפחות מחזור משיכה אחד בלי הפרת כלל.
- כלל חזרה - אם המרחק ל-drawdown קטן מתחת לרף שקבעתם, חוזרים לגודל הקודם בלי ויכוח.
היתרון של תוכנית כתובה הוא שאפשר לבדוק אותה בדיעבד. אם בסוף החודש אתם רואים שהגדלתם "כי הרגשתם טוב", זה סימן שהתהליך לא עבד, גם אם החשבון ברווח.
שאלות לפני שמוסיפים חשבון
לפני כל חשבון חדש כדאי לענות בכנות על כמה שאלות:
- האם אתם יכולים לעקוב אחרי כל החשבונות בזמן אמת, או רק אחרי הראשי?
- האם יש לכם דרך לסגור את כל הפוזיציות בכל החשבונות במהירות, למשל לפני הודעה כלכלית?
- האם עלות ההערכה והתשלום החודשי של החשבון הנוסף מוצדקת מול הסיכון שהוא נופל באותו יום כמו האחרים?
- האם תאריכי המשיכה וכללי העקביות של החשבונות השונים מסונכרנים, או שתצטרכו לנהל לוח זמנים נפרד לכל אחד?
אם התשובה לאחת מהן לא ברורה, עדיף לפתור אותה קודם על החשבונות הקיימים.
עיקרי הדברים
- תוכנית scaling מעלה מגבלת חוזים, אבל לא בהכרח את המרחק להפסד
- הגדילו בהדרגה ורק כשהמרחק ל-drawdown מאפשר זאת
- כמה חשבונות לא מפזרים סיכון שוק כשכולם סוחרים אותה עסקה
- בדקו מגבלת חשבונות ומדיניות העתקה במרכז העזרה הרשמי
- כל חשבון צריך כללי סיכון משלו ובדיקה יומית
אם אתם מנהלים כמה חשבונות, WeCore מאפשרת להעתיק עסקאות מחשבון מוביל לחשבונות נוספים שלכם עם גודל נפרד לכל אחד, ולהחיל מגבלות סיכון על כל חשבון בנפרד. פרטים במדריך העתקת עסקאות עם WeCore. כדאי להתחיל במצב סימולציה ולוודא קודם שהחברה מתירה זאת.